防范金融系统职务犯罪的几点建议

金融系统是职务犯罪的高发行业。近年来，由于金融系统商业化改制，致使金融系统的职务犯罪的打击和预防成为了检察机关弱区。根据群众举报以及自侦部门的努力，2004年到2009年底，5年来，齐河县检察院共立查涉嫌金融犯罪的案件共计6件，涉案人员13名，情节特别严重的1件1人。从发案情况看，虽然涉案金额不一，涉罪程度轻重不同，但是，这类犯罪往往带有普遍性，必须给予高度重视。为有效遏制金融系统职务犯罪的发生，确保我县金融安全，齐河县院职务犯罪预防部门最近深入全县各银行、信用社、储蓄网点，就金融系统违法违纪的情况进行了深入调研，取得了第一手资料，并对这些材料认真加以总结分析，帮助存在问题的金融部门查漏补缺，建章立制，规范行业操作流程，急金融预防犯罪之所急，帮金融预防犯罪之所需，坚持“打防并举，标本兼治”的执法思想和工作方针，充分发挥预防职能，在加大查办金融系统职务犯罪的同时，积极为金融系统的改革发展提供全方位、多渠道的服务，确保金融企业安全稳健运行。通过对我县金融系统职务犯罪预防的专项工作，有以下几个方面的感想和建议:

　　一、依法惩治职务犯罪，充分发挥震慑作用

　　检察机关要加大打击力度，积极查处危害和影响金融企业发展的重大案件，尤其是从严查处金融渎职案件、内外勾结共同作案的案件，对一些重大案件，精心组织集中精干力量，优先办理，快速查办，清除影响金融企业改革和发展的障碍。打防并举，打字当先，打击是最有力和最有效的预防。通过依法惩治发生在金融系统中的渎职、贪贿等职务犯罪，充分发挥法律的威慑作用，从而有效遏制金融企业中职务犯罪发生。在办案的同时，还坚持治理与服务并举，惩治与保护并重的原则，从维护企业利益，促进企业发展出发，讲究办案策略，力求法律效果、经济效果和社会效果的统一。

　　二、加强法制宣传教育，构筑思想长堤

　　金融系统的体制改革已经完成，其商业化的性质日益凸显。在商业化经营的过程中，有些单位往往注重了对效益业绩的追求，放松了对金融队伍的思想道德教育。“千腐败、万腐败，都是思想先腐败”，思想是行动的先导，因而牢固构筑思想防线是预防金融系统职务犯罪的关键。为此，检察机关的预防部门要充分发挥职能作用，综合运用各种教育手段，以期达到满意的效果。利用上法制课、召开案件座谈会、开展警示教育活动等形式，结合检察机关近年来在金融部门查处的典型案件，从分析发案原因、特点入手，总结金融系统职务犯罪的危害和特点，讲述刑法有关规定，提出相应的预防对策，教育广大金融员工什么是职务犯罪，如何预防职务犯罪，使预防职务犯罪的教育形式更加贴近实际、贴近生活，使教育内容更充满吸引力、感染力、影响力，切实使“职务犯罪预防教育”达到入脑入心的教育效果。

　　三、开展预防咨询，加强协作交流

　　检察机关在严厉惩处职务犯罪的同时，要深入金融企业内部通过召开座谈会、联席会议，通过网络、电话和传真发送书函，以及参加招投标等不同形式开展预防咨询活动，为金融系统单位和个人解答有关的法律问题和预防问题，提高企业干部职工的法律意识。同时要建立预防协调机制，加强协作交流。为使金融单位及时获得有效信息，提高金融安全指数，检察机关应与金融单位间建立信息共享机制和案件移送机制。检察机关广泛收集、利用和交流有关预防职务犯罪的信息资料，定期召开联席会议，结合办案分析研究职务犯罪的原因、特点、手段及发案规律与趋势，组织研究预防对策，拓宽预防思路。金融单位对构成犯罪的案件和案件线索，经单位主要领导及时移送检察机关，实现检察和金融的通力合作。

　　四、因地制宜，堵漏建制

　　要从根本上遏制金融企业职务犯罪，就必须使每个企业都树立正确的防范意识，建立一套完善的规章制度和良好的运行机制。为此检察机关要始终把帮助企业堵漏建制作为预防金融系统职务犯罪的重点，不断强化预防措施。

　　１、结合办案，及时提出检察建议。预防部门要把检察建议放在工作的重要位置，抓住检察建议的“管理、提出、落实”三个关口，坚持做到发案原因不查清不放过，存在的问题不找出不放过，整顿措施不落实不放过。每查办一起案件，都针对管理上的漏洞写出一份有针对性的书面检察建议，说明存在的具体问题和需要改进的意见，督促发案单位制定整改措施，针对存在的突出问题，限期整改，消除隐患，并在检察建议发出后适时地进行回访考察，督促检察建议落实，做到了“打、防、建、教”相结合。

　　２、加强对重点环节、重点岗位的监督和制度建设。要以决策和执行为重点领域，以人、财、物管理为重点环节，通过科学配置权力，健全权力运行程序，完善监督措施，防止权力失控、决策失误、行为失范。对关系职工切身利益的问题、党员干部的考察、竞争上岗等都要参与监督，使热点问题做到公正、公开、透明。同时根据办案中发现的金融系统中极易产生犯罪的环节，在开展预防工作时，检察机关要集中力量，有针对性地开展工作，查漏补缺，帮助其完善财务审批监督和内部结算控制制度，重点岗位人员轮岗制等相关制度，从源头堵塞财务管理上的漏洞，协助金融企业把好监督制约关。

　　作者单位：山东齐河县检察院